Robo Advisors y cómo funcionan

¿Cómo funciona un Robo-Advisor y para qué personas es bueno?

La industria de los robo advisors está en auge. Muchos robo advisors han aparecido en los últimos años. Pero no todos ellos son creados iguales.

Los Roboadvisor son servicios de inversión automatizados que ofrecen una experiencia de inversión de bajo costo pero personalizada. No son lo mismo que los asesores tradicionales, y funcionan de manera diferente.

No requieren ninguna intervención humana y utilizan algoritmos para tomar decisiones de inversión en función de su tolerancia al riesgo, horizonte temporal y otros factores.

Los asesores automáticos son perfectos para las personas que desean invertir pero no tienen el tiempo o la experiencia para tomar estas decisiones por sí mismos. Se pueden utilizar como un servicio independiente o junto con un asesor.

¿Por qué necesitamos Robo Advisors como asistentes de gestión patrimonial hoy?

Los asesores automáticos se están convirtiendo en la norma para la gestión patrimonial. Esto se debe a la creciente automatización en la industria financiera. Son una mejor alternativa para los asistentes de gestión patrimonial, ya que son imparciales y tienen un enfoque objetivo de las inversiones.

Otros servicios más pequeños, como la planificación patrimonial, también se subcontratan a empresas que ofrecen estos servicios a un costo menor. En 2017, el 88% de los asesores financieros encuestados por «The Wall Street Journal» dijeron que sus empresas utilizan tecnología de toma de decisiones automatizada de alguna forma. Esto es similar a la cantidad de empresas de inversión que utilizan esta tecnología, que puede minimizar el riesgo de error humano y ayudar a encontrar formas más eficientes de distribuir carteras.

A medida que aumenta la automatización en la industria financiera, , el papel de los gestores patrimoniales se está volviendo obsoleto. En octubre de 2017, la Organización Internacional de Normalización (ISO) inició una iniciativa para estandarizar la automatización de la asesoría financiera. El esfuerzo resultó en un conjunto de estándares y pautas internacionales de automatización de asesoría financiera. La iniciativa está dirigida por la Fundación de Gestión de Servicios Financieros y un plan de implementación que incluye la redacción de especificaciones de la industria, la investigación del cumplimiento de estándares, la realización de estudios de mercado y la definición de una estructura de gobierno.

¿Qué es un Robo Advisor, cuales hay en España y cómo funciona?

Un robo advisor es un tipo de servicio de gestión de riqueza digital que proporciona asesoramiento de gestión de cartera automatizado y basado en algoritmos.

Los robo advisors también se denominan asesores financieros. Pueden proporcionar este servicio a un costo menor que los asesores financieros humanos y se puede acceder a ellos las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Hay muchas empresas de robo advisors en el mercado hoy en día. Indexa Capital es una de ellas. Han estado proporcionando servicios automatizados de gestión de carteras desde 2014 y siguen creciendo con fuerza en la industria.

InbestMe es otra empresa que ofrece servicios de roboasesoramiento y ha estado en el negocio desde 2016 liderando los Robo Advisor enfocados sobre todo es ETFs de muy bajo coste.

Finizens es otra empresa que ofrece este servicio a sus clientes con su enfoque principal en inversiones mayormente diversificadas en varias clases de activos incluyendo también en sus carteras el Oro y el mercado inmobiliario.

También tenemos a Myinvestor se enfoca en liderar las mas bajas comisiones en este mercado y ofreciendo también el poder escoger tu directamente las inversiones sin gestión automatizada.

Principales beneficios de usar un Robo Advisor

Uno de los mayores beneficios de usar un Robo Advisor es que puede invertir en fondos indexados y ETF. Los fondos indexados y los ETF no son caros, pero tienen un mayor rendimiento.

El otro beneficio es que no necesitas ser un experto en inversiones para usar uno de estos servicios. El tercer beneficio de usar un Robo Advisor es el bajo costo.

Los fondos indexados y los ETF son más baratos que los fondos mutuos administrados activamente, lo que significa que puede ahorrar dinero en tarifas al usar un robo advisor.

La clave para una inversión exitosa es el establecimiento de metas. Los inversores deben establecer sus objetivos en términos generales y pensar en cómo los cambiarán con el tiempo. Por ejemplo, un inversionista podría decir que le gustaría jubilarse a los 60 años y tener $1 millón ahorrado para cuando tenga 40 años. Esto le da al inversionista un marco general para lo que puede esperar y necesita de su inversion.

Robo Advisor y gestión de carteras

Un robo advisor es un servicio en línea que ofrece una planificación financiera automatizada basada en algoritmos. Estos servicios pueden proporcionar asesoramiento sobre inversiones, gestión de carteras y otra orientación financiera.

Los principales beneficios de usar un robo advisor son:

1) Los robo advisors ofrecen inversiones de bajo costo con tarifas más bajas que los asesores humanos tradicionales.

2) Ofrecen diversificación en forma de índice de inversión para reducir el riesgo y mejorar los rendimientos.

3) Ofrecen un asesoramiento personalizado según las necesidades de cada persona.

4) Ofrecen una manera fácil de administrar sus finanzas sin tener que preocuparse por tareas complicadas, como formularios de impuestos y planes de jubilación.